Российские банки обяжут выявлять нелегальных участников крипторынка

Первоначально предполагалось создать два публичных перечня: участников нелегального крипторынка и иностранных платежных сервисов, которые обслуживают переводы в их пользу. Банки и другие участники платежной инфраструктуры должны были бы отказывать в переводах по этим спискам.

В новой редакции от такой модели отказались. Вместо этого вводится понятие «неуполномоченный получатель». Банк сможет признать получателя подозрительным, если сочтет, что тот организует оборот цифровой валюты вне легального контура.

Критерии для таких подозрений кредитные организации будут определять самостоятельно во внутренних документах. Информацию о выявленных получателях банки должны будут передавать в ЦБ. При этом открытая публикация таких данных не предусмотрена.

Круг участников, обязанных применять блокировки, также сузили. В него войдут кредитные организации, филиалы иностранных банков и банки — эмитенты платежных карт. Из механизма исключили платежных агентов, операторов связи, почтовых операторов и платформу цифрового рубля.

Банк должен будет уведомлять клиента об отказе в операции. При этом порядок уведомления самого получателя и процедура оспаривания блокировки в проекте не прописаны.

Новые правила могут заработать с 1 июля 2027 года. Рассмотрение законопроекта во втором чтении запланировано на 21 июля.