Оспаривание займа и банковский сейф

Управляющий обратился в суд с требованием признать недействительными сделками договоры займа между гражданином и должником (дело № А41-91089/21).

Суды двух инстанций заявление удовлетворили и указали на то, что представленные гражданином документы не подтверждают факт наличия у него финансовой возможности передать должнику денежные средства по рассматриваемым договорам займа. Суды отметили отсутствие доказательств проведения расчетов с третьими лицами и аккумулирования поступивших от соответствующих лиц денежных средств в целях их передачи должнику. Установлено также отсутствие доказательств фактической передачи денежных средств.

Кассация направила спор на новое рассмотрение, отметив необходимость исследования следующих обстоятельств: наличие документов, подтверждающих финансовую возможность гражданина; условия сделок с третьими лицами, из которых следует произведенная оплата; договор пользования банковским сейфом и журнал посещений банка, подтверждающие доступ гражданина к сейфу в день заключения спорных договоров займа.

Также суд отметил необходимость оценки аналогичности условий спорных сделок с другими договорами займа должника, требования по которым включены в реестр кредиторов.


Фото: Freepik