Как доказать происхождение займа?

Суды двух инстанций восстановили кредитору срок на подачу заявления о включении требования в реестр, включили в реестр основной долг и неустойку, приняв во внимание возврат должником части заемных средств. Суды пришли к выводу о том, что представлены достаточные доказательства наличия финансовой возможности предоставить денежные средства в заем, а также указали на представление кредитором доказательств аккумулирования денежных средств на депозитных счетах в банках за определенный период. 

Кассация направила спор на новое рассмотрение, указав на то, что суды не исследовали и не дали оценку возражениям конкурсанта о мнимости договора займа, в частности, не исследовали факт снятия денежных средств с банковских счетов кредитора. Факт снятия денежных средств с банковских счетов кредитора судами не установлен, на наличие таких доказательств кредитор не ссылалась. 

Кассационный суд также отметил, что кредитор не должно было составить затруднений опровергнуть возражения конкурсанта, поскольку по его утверждению, денежные средства находились на банковском счете, и он очевидно должен обладать всеми доказательствами своих правоотношений с несостоятельным должником. Кроме того, судами не дана оценка тому обстоятельству, что заем являлся беспроцентным и не предусматривал никакого обеспечения. Экономическая целесообразность предоставления займа кредитором не раскрыта.

По мнению инстанции, для правильного распределения бремени доказывания суду надлежало выяснить, насколько приведенные условия займа и обстоятельства его заключения были типичными для независимых участников оборота. Помимо этого, судами не дана оценка возражениям конкурсанта и финансового управляющего о том, что из представленных заимодавцем документов не следует наличие на банковском счете непосредственно к моменту совершения договора займа денежных средств в необходимом размере. В обжалуемых судебных актах не приведены конкретные доказательства, подтверждающие обоснованность вывода об аккумулировании кредитором на каком-либо банковском счете (счетах) сопоставимой денежной суммы.

Фото: Freepik