Руководителя «Мани Фанни» обвиняют в мошенничестве

Руководителя «Мани Фанни» обвиняют в мошенничестве

Руководителя «Мани Фанни» обвиняют в мошенничестве
Дело о крупном мошенничестве (ч. 4 ст. 159 УК РФ) возбуждено МВД Арбатского района столицы против А. Шустова, являющегося гендиректором МФК «Мани Фанни Онлайн», единственного учредителя П. Лосева и еще нескольких лиц. В 2018 году организация входила в список топ-15 компаний, работающих на рынке микрофинансовых операций. Однако уже в апреле выплачивать деньги гражданам, инвестировавшим средства в «Мани Фанни», компания прекратила. Спустя некоторое время, регулятор усмотрел нарушение компанией установленных норм работы на рынке микрофинансов, обнаружил признаки предоставления недостоверной информации в отчетах и изъял компанию из реестра фирм, запретив тем самым принимать деньги граждан.

Почему «Мани Фанни» лишили возможности работы? Александр Шустов в апреле убеждал общественность в том, что проблемы компании вызваны паникой среди клиентов, негативной ситуаций на рынке микрофинансирования. Остановку в работе фирмы (прекращение выплат) гендиректор связал тогда с необходимостью «устранить негативный фон». В нынешней ситуации просочившихся в прессу слухов об уголовном деле против него, Шустов оказался недоступен для журналистов, что позволяет делать соответствующие выводы.

В мае Центробанк отозвал у «Мани Фани» право вести деятельность на рынке микрозаймов, поскольку обнаружил серьезное занижение объема резервов. В сентябре АС Москвы принял иск о банкротстве компании. Вслед за Банком России к заявлению примкнули и налоговики, указав на долг в 83,6 млн руб. Хотя сумма ущерба по уголовному делу пока не определена окончательно, стоит напомнить, что до прекращения деятельности в мае компания по приблизительным оценкам имела объем обязательств на 820 млн руб.

Повторят ли Шустов и Лосев судьбу Е. Бернштама, владельца МФК «Домашние деньги», с которого летом прошлого года началось масштабное банкротство микрофинансовых организаций? Напомним, что против Евгения Бернштама также было возбуждено уголовное дело по ст. 159 УК РФ. И хотя в деле фигурировали всего 150 млн руб. ущерба, объем долга перед инвесторами исчисляется миллиардами.

Остановить мошенничество на рынке МФО еще в начале года призывал Президент. Парламентарии попробовали внести поправки и увеличить пороговые суммы инвестиций граждан в два раза. Апрельский законопроект до сих пор так и не был принят. Сейчас специальный закон, регулирующий микрофинансовую деятельность (№151-ФЗ), позволяет гражданам предоставлять организации займ на сумму в 1,5 млн руб. Однако существует известная «прореха» в законе, поскольку минимальных ограничений для облигаций МФК закон не содержит. Думские депутаты планируют обсудить уже во втором чтении предложение Центробанка установить квалификационный порог для инвесторов, разрешив работать с МФО только тем, кто имеет специальную квалификацию.

Найдут ли среди депутатов Госдумы поддержку предложения регулятора – не ясно. И пока руководители «Мани Фанни» находятся под домашним арестом и подпиской о невыезде, граждане продолжают вкладывать деньги в другие МФО страны. И хотя данные статистики говорят о том, что количество граждан, вкладывающих в МФО свои «кровные» в первом полугодии, существенно снизилось (до 1700 человек), зато объем инвестиций только вырос.


14.11.2019

Возврат к списку