ЦБ изменит причины блокировки счетов

ЦБ изменит причины блокировки счетов

ЦБ изменит причины блокировки счетов

Об этом заявил представитель Центрального банка, напомнив, что критерии блокировки счетов из-за сомнительных операций не обновлялись в течение последних восьми лет.

Перечень причин, по которым счет может быть заблокирован, предлагается одновременно и расширить, и исключить ряд ныне действующих случаев. Это необходимо для более эффективной деятельности в данной области. 

В сухом остатке получается, что из списка сомнительных операций могут исчезнуть:

  • операции, по которым взимаются большие комиссии;

  • операции со сложными расчетами при применении нестандартных схем.

Помимо этого в список сомнительных операций предлагается включить:

  • ситуации, когда после вопросов о природе операции со стороны банка клиент либо совсем отказывается ее проводить, либо просит о закрытии счета и снятии с него денежных средств;

  • операции по снятию денег гражданами, на счета которых поступают денежные средства от юрлиц либо ИП;

  • операции по купле-продаже иностранных активов;

  • операции со счетами разных компаний, совершенные с одного либо группы ip-адресов, при этом компании зарегистрированы в разных юрисдикциях либо имеют разных владельцев.

Также предлагается предоставить банкам право отказывать в исполнении по исполнительному листу в том случае, если есть подозрение в отмывании денег или обналичивании. 



18.02.2020

Возврат к списку



Поделиться в соцсетях:




Комментарии Facebook