ЦБ изменит причины блокировки счетов

Перечень причин, по которым счет может быть заблокирован, предлагается одновременно и расширить, и исключить ряд ныне действующих случаев. Это необходимо для более эффективной деятельности в данной области. 

В сухом остатке получается, что из списка сомнительных операций могут исчезнуть:

• операции, по которым взимаются большие комиссии;

• операции со сложными расчетами при применении нестандартных схем.

Помимо этого в список сомнительных операций предлагается включить:

• ситуации, когда после вопросов о природе операции со стороны банка клиент либо совсем отказывается ее проводить, либо просит о закрытии счета и снятии с него денежных средств;

• операции по снятию денег гражданами, на счета которых поступают денежные средства от юрлиц либо ИП;

• операции по купле-продаже иностранных активов;

• операции со счетами разных компаний, совершенные с одного либо группы ip-адресов, при этом компании зарегистрированы в разных юрисдикциях либо имеют разных владельцев.

Также предлагается предоставить банкам право отказывать в исполнении по исполнительному листу в том случае, если есть подозрение в отмывании денег или обналичивании.