ВС признал законным отзыв лицензии у банка ЮМК

Верховный суд (ВС) РФ подтвердил законность отзыва лицензии на осуществление банковских операций у ООО «ЮМК банк» (ЮМК). Изначально суды посчитали это слишком строгой мерой, однако ВС отправил дело на пересмотр.

Напомним, весной 2021 года Банк России отозвал лицензию у банка ЮМК. Причиной стало нарушение «антиотмывочного» законодательства. ЦБ пояснил, что кредитное учреждение «было ориентировано на обслуживание интересов собственников и связанных с ними компаний, на которые приходилась существенная доля кредитного портфеля. При этом свыше 70% учтенной на балансе кредитной организации ссудной задолженности была низкокачественной.

Помимо этого, в Центральном банке выявили случаи проведения непрозрачных для надзорного органа операций. Их целью, по мнению регулятора, был вывод денег за рубеж и сокрытие реальных финансовых потоков.

Три судебных инстанции вступились за ЮМК (дело № А40-65046/2021), заявив, что Банк России проигнорировал принципы справедливости и соразмерности. Однако Верховный суд обратил внимание, что банк множество раз нарушил «антиотмывочный» закон, а для отзыва лицензии достаточно неоднократного нарушения в течение года любого из требований закона «О противодействии легализации» или актов Банка России.

Спор был передан на рассмотрение экономколлегии. При повторном рассмотрении суды отклонили доводы ООО «ЮМК банк» и отказали в отмене приказа Центрального банка об отзыве лицензии. ВС РФ отклонил жалобу ЮМК, в которой собственники просили пересмотра дела.

Фото: Яндекс.Карты