Центробанк опубликовал методичку для предпринимателей

ЦБ РФ представил пособие, ознакомившись с которым предприниматели смогут избежать ограничения банковского обслуживания, отказа от выполнения операций или заключения договора.

Чтобы избежать ряда проблем, регулятор предлагает следовать общим рекомендациям, среди которых: своевременное сообщение банку и ФНС обо всех изменениях (адреса, учредителей и т. п.), предоставление по запросу банка документов в указанный срок, подробное заполнение платежных документов. Центробанк также рекомендует проверять записи ФНС РФ в ЕГРЮЛ о месте регистрации. Дело в том, что ФНС проверяет адреса предпринимателей, направляя туда письма. Если же ответ не поступает в течение 6 месяцев, то предприниматель может быть ликвидирован из-за недостоверности сведений. В качестве еще одного совета банк предложил бизнесменам не дробить свои организации на много разных фирм и ИП. Подобные действия вызывают подозрения — возможно, предприниматель использует схему, связанную с налоговыми преступлениями.

В методичке отмечено, что целью банка не является доказать, что доходы клиента получены преступным путем. Однако банк ведет контроль, чтобы снять подозрения на своем уровне и своевременно сообщить в Росфинмониторинг. К тому же контроль необходим для подозрительных операций, о которых тут же сообщается клиенту. В финале пособия Центробанк дал ответы на самые популярные вопросы предпринимателей о блокировке счетов, указав на основные ошибки и пути решения проблемы.