ЦБ создаст систему против отмывания денег

ЦБ создаст систему против отмывания денег

ЦБ создаст систему против отмывания денег
Регулятор планирует всерьез заняться созданием новой межбанковской системы — она сможет выслеживать сомнительные операции. Предполагается, что специальная база сможет собирать информацию от банков со всех устройств, с которых осуществляются переводы, для контроля отмывания денежных средств.

На данный момент нечто подобное уже существует, но минус в том, что информация собирается в каждом банке по отдельности. Единую систему пытались опробовать этим летом, однако пилот прошел «без особого энтузиазма», однако отмечено, что проект имеет высокий потенциал. Оператором новой платформы должен стать сам ЦБ — он будет анализировать все действия и делиться ими с банками. Вероятнее всего, Центробанк будет оценивать уровень риска осуществляемых операций, присуждая им низкий, средний или высокий уровень опасности. Кредитные организации будут видеть эту характеристику и, в соответствии с данной оценкой, контролировать клиентов.

Проект называется «Сервис анализа технических устройств», встреча по нему состоится в декабре этого года. Авторы идеи полагают, что система будет работать по той простой причине, что клиенты, злоупотребляющие отмыванием денег, хоть и имеют много разных счетов, ограничены в количестве устройств, с которых можно производить операции. А раз все действия будут происходить с одних и тех же гаджетов, система их выявит и отнесет к классу высокого уровня опасности. 

02.12.2019

Возврат к списку