ЧЕК-ЛИСТ ПРОВЕРКИ КОНТРАГЕНТА

В коммерции каждый день заключается неизмеримое количество контрактов. К сожалению, не все из них исполняются добросовестно, и партнеры не всегда остаются довольны друг другом. Доходит и до штрафов, и до судов, и до тюрем. Чек-лист проверки контрагента подготовил юрист Артем Кораблин.

Даже если ваши партнеры – давние знакомые/друзья (подруги) детства, то это не гарантия того, что в рамках коммерческих отношений все будет гладко. К сожалению, именно с приведенной категорией возникают самые стрессовые ситуации.

А если ваш контрагент новый, такой, с которым вы никогда не встречались, то по большому счету вы действуете вслепую, целиком полагаясь на волю случая (держа кулачки за то, чтобы все прошло без проблем).

На стадии заключения любого договора (и это понятно) невозможно быть на 100% уверенным в том, что он будет до конца исполнен в должном порядке. Поэтому на старте стороны могут принимать различные меры для анализа контрагента, проверки его финансовой устойчивости, наличия корпоративных конфликтов, исполнительных производств, налоговых долгов и др.

Для иллюстрации стоит взглянуть хотя бы на требования к участникам закупок по 44-ФЗ и 223-ФЗ: там требуются документы от А и до Я, а также часто бывает необходимо предоставить какое-либо обеспечение исполнения договора. Не говоря уже о требованиях к участникам по ГОЗ (гособоронзаказ). Там бывает совсем непросто, особенно учитывая риски привлечения по статье УК.

Но все это не просто так: государству и муниципалитетам нужно уже в самом начале быть максимально уверенным в вашей добросовестности, серьезных намерениях и возможности исполнения взятых на себя обязательств.

Так почему коммерсанты зачастую пренебрегают той самой «должной осмотрительностью» при подборе контрагентов и заключению договоров?

Лень (оно же «и так сойдёт»), «сами проверим», нет желания искать сотрудника службы безопасности/бухгалтера/юриста для оценки всех рисков, цена контракта маленькая (и значит и риски небольшие).

К чему может привести все вышеперечисленное?

Вас обманут, вы потеряете деньги, ожидаемый результат не получите. И не факт, что получите его после пройденных судов;
Можете попасть в РНП из-за действий недобросовестных поставщиков товаров и услуг;
Можете попасть под статью по УК в случае работы с ГОЗ;
Можете получить претензии от ФНС, если ваш контрагент вел формальный документооборот и представлял собой фирму-однодневку;
Ваша репутация будет испорчена отношениями с таким контрагентом.

Это лишь некоторые, самые явные, последствия неосмотрительности при подборе деловых партнеров.

Где и как проверить контрагента?

Существуют различные способы проверки контрагентов, если вы не хотите (или не имеете возможности) привлечь специалиста.

Проведите хотя бы поверхностную проверку: базы арбитражных судов и судов общей юрисдикции (районные мировые, областные суды), судебных приставов, реестр сведений о банкротстве, реестр недобросовестных поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ (на сайте ФАС), выписка из ЕГРЮЛ, а также сведения о поданных на регистрацию документах / о массовых директорах / учредителях / о недостоверном адресе (на сайте ФНС можно найти в разделе «Прозрачный бизнес»).

В идеале – использовать специальные (платные) сервисы для проверки (для этих целей пользуются, например, СБИС, СПАРК Интерфакс, Контур-Фокус, и многие другие сервисы), позволяющие получить всю интересующую информацию в одном месте; проверьте не только фирму (если планируется заключение договора с компанией), но и ее директоров и учредителей на связи с другими компаниями, возможно убыточными или неблагонадежными; в обязательном порядке проверьте полномочия представителя контрагента на заключение договора (в особенности если от имени контрагента действует лицо по доверенности).

Что проверяем	Сервисы (базы)	Зачем нужно
Наличие судебных разбирательств	Картотека арбитражных дел https://kad.arbitr.ru/ , сайты судов общей юрисдикции: мировых судей, районных и областных (например, http://kominternovsky.vrn.sudrf.ru/ )	Текущие разбирательства в суде отражают общую активность компании или ИП, «богатая» судебная история с участием проверяемого в качестве ответчика может отражать его недобросовестность и отношение к исполнению обязательств.
Наличие исполнительных производств	База исполнительных производств ФССП https://fssp.gov.ru/iss/ip	Наличие исполнительного производства, особенно незавершенного, свидетельствует о проблемах организации или гражданина, большое количество производств должно насторожить при заключении договора или при его исполнении.
Полномочия представителя	Сайт ФНП https://reestr-dover.ru/ , МВД http://xn--b1afk4ade4e.xn--b1ab2a0a.xn--b1aew.xn--p1ai/info-service.htm?sid=2000 , доверенность или документы на директора	Если документы, например договор, подписаны неуполномоченным лицом, то впоследствии они могут быть признаны недействительными. Кроме того, это может свидетельствовать о злоупотреблениях со стороны «подписанта».
Нахождение в процедуре банкротства	ЕФРСБ https://bankrot.fedresurs.ru/?attempt=1 , картотека арбитражных дел https://kad.arbitr.ru/	Если лицо является банкротом, это свидетельствует не только о финансовых проблемах, но и об ограничениях полномочий, поскольку в несостоятельности участвует арбитражный управляющий, который распоряжается имуществом, активами и сделками банкрота.
Наличие залогов и арестов имущества	Сайт ФНП https://www.reestr-zalogov.ru/search , ГИБДД https://xn--90adear.xn--p1ai/check/auto , Росреестр https://rosreestr.gov.ru/wps/portal/online_request	Проверяется юридическая чистота имущества, передаваемого по договору.
Финансовые показатели компании	Сайт ФНС https://pb.nalog.ru/ https://service.nalog.ru/bi.do	Стабильна ли компания или ИП? Исполняет ли налоговые обязательства? Выводит ли (обналичивает) средства? Есть ли оборотные средства, необходимое имущество для исполнения обязательств? Есть ли действующие решения о приостановлении операций по счету? При наличии финансовой аналитики это можно увидеть.
Репутация	Реестр недобросовестных поставщиков по 44-ФЗ и 223-ФЗ https://fas.gov.ru/documents/type_of_documents/152	Неисполнение государственных и муниципальных контрактов, а также договоров по 223-ФЗ, не обжалованное поставщиком товаров или услуг – серьезный повод задуматься об отношениях с таким контрагентом.
Корпоративные данные	Вестник государственной регистрации https://www.vestnik-gosreg.ru/ , ЕФРСДЮЛ (Федресурс) https://fedresurs.ru/?attempt=1, сайт ФНС https://pb.nalog.ru/	Внесение изменений по адресу местонахождения, смены директора, вход/выход учредителей, наличие корпоративного договора, смена наименования и т.д., включая только поданные на регистрацию изменений документы.

Что делать, если выявлены маркеры риска?

Необходимо проанализировать, что могло стать причиной появления того или иного маркера: действительно ли это вина проверяемого лица или это может быть вызвано иными причинами?

запросить пакет документов у самого контрагента и проверить их (учредительные, финансовые, по личному составу и т.д.).

Также следует включать в договоры особые условия (гарантии и заверения об обстоятельствах), заключать договоры о намерении, чтобы закреплять промежуточные итоги переговоров.

Если контрагент перестает выходить на связь, не хочет идти на ваши условия, и если вы понимаете, что с компанией что-то не так – оцените, насколько нужен такой контрагент.

Фото из личного архива Артема Кораблина