ЦБ напомнил правила для избежания блокировки банковской карты

Напомним, согласно действующему законодательству, банк вправе приостановить обслуживание счета, заподозрив перевод в отмывании средств, мошенничестве или нарушении налогового законодательства. Даже для добросовестного клиента риски возникают при переводе денег незнакомцам, оплате через номера телефонов в торговых точках или использовании нелегальных сервисов (онлайн-казино, пиратские сайты и анонимные криптообменники).

В своем официальном телеграм-канале Банк России подчеркнул, что, чтобы избежать блокировки карты, необходимо:

1. Избегать переводов средств незнакомым людям и оплаты товаров и услуг по номеру телефона. Такие операции могут расценить как подозрительные.

2. Указывать назначение платежа при переводе средств.

3. Разделять личные и бизнес-расходы. ЦБ не рекомендует осуществлять операции, связанные с предпринимательской деятельностью, через личный счет.

4. Не допускать налоговых задолженностей и вести бизнес открыто.

Помимо этого, в ЦБ напомнили гражданам, ни в коем случае не передавать никому карту и доступ в свой онлайн-банк. Также при смене фамилии и номера телефона следует сообщить об этом в кредитную организацию.

Если блокировка карты произошла на основании Федерального закона от 7 августа 2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», банк обязан уведомить клиента о причине и правовых основаниях своего решения. В этом случае необходимо запросить у банка точные причины и предоставить запрашиваемые документы. При отказе разблокировать счет решение можно обжаловать в Межведомственной комиссии через ее интернет-приемную.

Если же счет заблокирован по Федеральному закону от 27 июня 2011 г. № 161-ФЗ «О национальной платежной системе» из-за попадания реквизитов в «черный список» Центробанка, обжалование направляется либо в свой банк, либо непосредственно в Банк России через интернет-приемную, выбрав тему «Информационная безопасность».

Фото: Freepik