В России активизировались «черные» кредиторы и финансовые пирамиды

143 организации, занимающиеся незаконной выдачей займов гражданам, были обнаружены в Москве, а 11 на территории Подмосковья. Особенностью деятельности таких компаний стали популярные схемы мошенничества, направленные на изъятие у населения личного автотранспорта и иного движимого имущества. Наиболее распространенной формой мошенничества, по данным представителей ЦБ, является «возвратный лизинг». Фактически при этом вместо лизинга организация предоставляла займы, получая ПТС в качестве залога. Впоследствии транспортное средство переходило в собственность таких «кредиторов».

Было установлено, что деятельность по предоставлению подобных займов осуществлялась фирмами, зарегистрированными в качестве обществ с ограниченной ответственностью, реже встречались и отдельные индивидуальные предприниматели. Ряд нелегалов представлял себя потребителям в качестве МФО или комиссионок.

Наряду с «черными» кредиторами, в столичном регионе активизировались финансовые пирамиды. 58 таких контор обнаружили специалисты Банка России на рынке Москвы и 6 в Подмосковье. Любопытно, что их целевая аудитория оказалась четко разделена на две группы. Во-первых, поколение пожилых граждан, которые оказались жертвами традиционных пирамид, действующих в качестве представителей потребкооперации или коммерческих фирм (как правило, в форме ООО).

Во-вторых, объектом деятельности нелегалов стало молодое поколение граждан, настроенных на инновации. Многие компании, заявляющие о возможности приобретения криптовалюты, инвестиционных предложениях в сфере IT, фактически оказывались лишь фирмами по незаконному выуживанию денежных средств. 

За прошлый год на рынке Москвы было обнаружено 13 «дилеров» рынка Forex, а 15 организаций занимались незаконным страховым бизнесом.

Стоит отметить, что столичный регион не стал лидером по количеству финансовых нелегалов. Так, например, на территории Сибирского федерального округа за год выявлено 356 нарушителей, из которых 323 – «черные» кредиторы. На территории Урала регулятор обнаружил 203 нарушителя. Всего же по России таких организаций и частных лиц оказалось около 2,6 тысяч. Таким образом, количество финансовых нарушителей увеличилось на 13% по сравнению с 2018 годом (тогда их было обнаружено 2,3 тыс.).

Положительной тенденцией стала увеличившаяся активность обращений граждан в ЦБ до того, как стать жертвой мошенников. 

Ряд экспертов отмечает, что увеличение объема правонарушений может быть связано еще и с ужесточением законодательства. 

В частности, задачей такой организации является подсчет показателей предельной долговой нагрузки, снижение предельных размеров обязательств по микрозаймам. С другой стороны, вскрытые Банком России случаи, считают эксперты, это только надводная часть того незаконного айсберга, который существует на рынке в действительности. 

Многие ростовщики часто обнаруживаются уже после того, как начинается банкротство гражданина. Как правило, ими оказываются частные лица, систематически предоставляющие многочисленные займы под видом обычной долговой расписки.