Нелегалы атакуют: число финансовых пирамид в России выросло в 4 раза

Центральный Банк сообщает о значительном росте нелегальных предпринимателей и организаций на финансовом рынке России за 2021 года. В течение года регулятором было выявлено 2 679 подобных субъектов, включая 871, в чьей деятельности были обнаружены признаки финансовой пирамиды. По сравнению с 2020 годом общее количество нелегалов выросло на 73%.

Как сообщает издание «Известия», ссылаясь на полученное сообщение ЦБ РФ, количество выявленных финансовых пирамид увеличилось четырехкратно. При этом мошенники, вовлекающие граждан в незаконные финансовые схемы, нередко соблазняли жертв обещаниями «инвестиционной привлекательности» и «консультативной помощи».

Большая часть финансовых пирамид (свыше 80%) уже давно перекочевала в интернет, где своеобразными «ловушками» для жертв мошенничества оказывается разнообразная реклама, рекомендации известных блогеров. Часто для привлечения внимания злоумышленники используют названия популярных торговых марок.

Среди выявленных форм ведения финансовых операций первое место (860 субъектов) занимают фирмы, незаконно работающие на рынке ценных бумаг.

Как правило, жертвам схемы сообщается, что у субъекта уже есть лицензия от регулятора другого государства, что по факту оказывается обманом. Значительная часть «компаний» предлагает воспользоваться услугами форекс-дилеров.

Популярность микрофинансовых организаций (МФО) привела к тому, что за 2021 год было обнаружено 948 лиц, занимающихся незаконными кредитными операциями. Из них 355 фирм недобросовестно указывали в своем названии на микрофинансовую деятельность. Многие размещали на собственном сайте «липовую» лицензию ЦБ РФ. Около 60 компаний фактически выдавали кредиты, маскируя свою деятельность под возвратный лизинг.

Значительная доля «нелегалов», выявленных ЦБ РФ, либо использует криптовалютные активы непосредственно в своей деятельности, либо, не имея их фактически, упоминает об этом в своей рекламе.

Неопытные граждане вследствие недостатка финансовой грамотности начинают верить организациям, предлагающим «майнить крипту» посредством мобильных устройств.

В самом Центробанке такой рост количества нелегалов на финансовом рынке объясняют растущей популярностью сервисов интернета и социальных сетей среди населения страны. Многие пирамиды взяли новые технологии на вооружение, оптимизировав и удешевив старые схемы мошенничества. Кроме того, произошло улучшение технологий мониторинга и со стороны самого регулятора. С декабря 2021 года появилась возможность блокировать интернет-ресурсы таких лиц более оперативно.