Взыскание средств может быть ограничено по №115-ФЗ

Заявитель обратился в суд с заявлением о признании незаконным бездействия банка, выразившемся в неисполнении постановления пристава об обращении взыскания на денежные средства должника, о взыскании процентов за пользование чужими денежными средствами.

Позиция первой инстанции и апелляции

Двумя инстанциями требования заявителя были удовлетворены частично.

Удовлетворяя заявленные требования частично, суды, руководствуясь статьями 9, 395, 854 Гражданского кодекса Российской Федерации, статьей 70 Федерального закона от 2 октября 2007 года № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве», указав, что нормы Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» не относятся к нормам, регулирующим правоотношения по исполнительным действиям при исполнении судебных актов, принимая во внимание обязательность их исполнения, пришли к выводу, что у банка отсутствовали правовые основания для отказа в исполнении судебного приказа.

Позиция окружного суда

Кассация отменила судебные акты нижестоящих инстанций и отказала в удовлетворении заявленных требований (Постановление АС МО от 10 января 2024 года по делу № А40-76579/23). Формируя свою позицию, суд указал следующее:

Взыскание средств на основании указанного обществом исполнительного документа не входит в перечень допустимых операций после применения к должнику мер на основании п. 5 ст. 7.7 115-ФЗ.

Несостоятельны и противоречат закону выводы судов о том, что нормы 115-ФЗ не относятся к нормам, регулирующим правоотношения по исполнительным действиям при исполнении судебных актов.

Банк во исполнение требований закона принял исполнительный документ и приостановил его исполнение, в связи с наличием перечня допустимых операций, совершаемых по счету клиента, отнесенного Банком и Банком России к высокой степени риска.

Фото: Freepik