Дело SVB: как банк Кремниевой Долины лопнул за три дня

Банку не хватило необходимой ликвидности для совершения текущих операций. Продажа активов привела к убыткам и банкротству. В минувшую среду SVB осуществил дополнительную эмиссию ценных бумаг на $1,75 млрд. Руководство банка объяснило это необходимостью возмещения убытков на аналогичную сумму.

Инвесторов такое решение не удовлетворило, они перешли к массовой распродаже акций. На следующий день биржевые котировки опустились на 60%, а в пятницу банк лопнул. Банку, находившемуся на 16 месте, потребовалось всего три дня для фиаско.

Сначала DFPI (департамент финансовой защиты и инноваций Калифорнии) сообщил общественности о неплатежеспособности кредитной организации. Был издан приказ, передавший банк в его владение. Затем управлять банком стала «Федеральная корпорация страхования депозитов» (FDIC). Учитывая, что вклады на сумму менее $250 тысяч были застрахованы, организация сообщила о планах с 13 марта начать выплаты клиентам.

После краха Washington Mutual, случившегося в 2008 году, банкротство SVB можно назвать вторым по величине за всю историю. В момент объявления организации несостоятельной, ее активы составляли $209 млрд, в то время как объем депозитов – около $175,4 млрд.

Наплыв вкладчиков привел к резкому повышению ставок государственных облигаций США, в которые были вложены средства банка. При этом их цена на рынке значительно упала. На фоне новостей регулятор 12 марта решил закрыть нью-йоркский Signature Bank, также испытывающий финансовые сложности.

Президент США заявил, что вклады американцев защищены. Глава Белого дома призвал ужесточить правила банковской сферы, чтобы избежать подобного в дальнейшем. До этого аналогичные заявления сделали Минфин США и ФРС. При этом власти дали понять, что получить свои деньги из банка смогут рядовые вкладчики, но не крупные инвесторы.

Случится ли на финансовом рынке эффект карточного домика, который прогнозирует ряд инвесторов, или властям удастся справиться с ситуацией – пока не ясно. На прошлой неделе рухнул Silvergate (Rusbankrot писал об этом 10 марта), сейчас усилия против дестабилизации ситуации предпринимают власти тех стран, где находились филиалы SVB.

Известно, что SVB преимущественно работал с венчурным капиталом и рынком высоких технологий. Как сообщается в одной из публикаций Economic Times, не менее 60 технологических стартапов в Индии могут оказаться затронуты крахом банка. Биржевой индекс Nasdaq KBW 13 марта 2023 года серьезно упал. Акции сразу четырех кредитных организаций в США прекратили хождение из-за резкого сокращения их стоимости. Мировые рынки отреагировали на ситуацию удешевлением нефти и удорожанием золота.

Фото: Wikipedia