В Госдуме готовят новые меры по борьбе с мошенничеством

Речь идет о внесенном ранее на рассмотрение нижней палаты парламента законопроекте, в соответствии с которым ЦБ и МВД РФ смогут обмениваться информацией о банковских операциях и счетах, предположительно принадлежащим мошенникам.

Инициатива уже прошла процедуру первого чтения с предложением внести поправки, сообщает "Парламентская газета". Текст предлагают дополнить положениями о том, что банки будут обязаны проверять все операции на предмет перевода денежных средств мошенникам. В случае наличия обоснованных опасений, операции предлагается приостанавливать сроком до 2 дней.

Данный пакет поправок подготовлен в связи с неутешительной статистикой возмещений клиентам банков денежных средств, переведенных теми на счета злоумышленников – в прошлом году было возмещено всего 7% от общей суммы ущерба.

Действующая редакция закона уже содержит положения о том, при каких условиях банки обязаны возмещать своим клиентам потери. Однако все эти случаи требуют наличия вины самого банка, что бывает далеко не всегда. Новая редакция, которая вступит в силу в случае принятия данного законопроекта, будет устанавливать обязанность банков (как плательщика, так и получателя) проверять операции на предмет перевода денежных средств мошенникам. Банки должны будут сопоставлять реквизиты получателя с внесенными в базу ЦБ данными о счетах, предположительно принадлежащих мошенникам.

Если банки будут недобросовестно выполнять данную обязанность, закон возложит на них ответственность за ущерб клиентам и обяжет возместить потери в полном объеме.

Фото: Image by Freepik