Банкротство Greensill Capital: кто стал жертвой краха финтех-компании?

Напомним, что бизнес-идея, предложенная Гринсиллом, предполагала ориентацию на малый и средний бизнес. Компания работала по модели обратного онлайн-факторинга. Поставщики, передавая товар заказчику, могли сразу получить оплаты и тем самым избежать кассового разрыва. Заказчик, оказавшись должником Greensill, мог попросить о рассрочке погашения задолженности, не внося ее в бухгалтерскую отчетность.

Австралийский страховщик The Bond & Credit поддерживал стартап на плаву, пока не был приобретен японским холдингом Tokio Marine.

В процессе аудита обнаружился ряд нарушений, включая «превышение полномочий» со стороны менеджера Грега Бреретона, оформившего страховку стартапа на $7,7 млрд. Также было зафиксировано финансирование со стороны Greensill сделок крупнейшего инвестора компании магната Санджива Гупты с сильным завышением стоимости сделок. 

В итоге 1 марта договор со страховщиком истек, а продлять его без дополнительного обеспечения рисков страховая компания не стала – Greensill ушел в банкротство.

Мог ли кто-то с уверенностью говорить о возможном банкротстве перспективного стартапа, основанного Лексом Гринсиллом в конце 2020 года, когда фирма заявляла о планах проведения IPO, предварительная оценка которых обещала основателю $7 млрд? Не удивительно, что такие организации как Credit Suisse и SoftBank поверили в компанию, вложив соответственно $10 млрд и $2 млрд в ее развитие. Эксперты отмечают, что теперь многим «акулам» финансовой отрасли могут угрожать репутационные потери, вызванные ударной волной от скандального падения Greensill.

Теперь, после того как компания 8 марта заявила о несостоятельности, обратившись в суд с заявлением и просьбой защитить ее от кредиторов, всплыло много деталей, о которых большинство инвесторов и заемщиков могли лишь догадываться. Сумма предъявленных претензий перевалила за $1,75 млрд. Руководство SoftBank обсуждает планы по списанию своих инвестиций в Greensill.

Самая большая неприятность, видимо, ждет Credit Suisse.

Швейцарскому конгломерату уже пришлось пойти на заморозку активов в размере $10 млрд, параллельно убрав с занимаемых должностей целую группу том-менеджеров, контролировавших фонды Greensill. Эксперты пишут об угрожающих последствиях от удара по репутации Credit Suisse и потери доверия со стороны инвесторов.

Серьезный удар банкротство финтеха принесло и рынку труда. Сразу после того как было объявлено о несостоятельности компании, появилось сообщение о 440 уволенных работниках фирмы. Прежде всего, это были сотрудники офисов Лондона и Чешира. Однако, как заявили представители Greensill в зале суда, испрашивая возможность продлить страховку, количество увольнений глобально может достигнуть 50 тысяч, включая 7 тысяч сотрудников австралийских подразделений компании.